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星期五, 19 7 月, 2024

本地熱話|新興欺詐犯罪威脅:加拿大購房者需保持警惕!

大多倫多地區的房屋貸款經紀人和房地產律師提醒購加拿大購房者注意一種新興的欺詐行為。犯罪分子通過電子郵件冒充律師,騙取購房者將首付款轉至欺詐賬戶。

據《環球郵報》報道,在一宗案例中,安大略省Ajax的貸款經紀人Darren Lacy表示,詐騙者成功入侵了一名房地產律師的電子郵箱,並通過郵件說服客戶將8.2萬元的首付款電匯至一個假賬戶。

Lacy稱,幸好銀行業務員發現律師要求電匯而不是銀行匯票,便打電話給律師辦公室確認他們是否需要首付,結果輓救了這位客戶。

在另一宗案例中,Whitby的貸款經紀人Denise Laframboise稱,她的一位客戶收到一封與她律師的郵件非常相似的郵件後,損失了8.8萬元。

Laframboise表示,她的客戶過了一周多才發現這封電子郵件是假的。客戶所在的金融機構說,這筆轉賬是自願進行的,他們無法輓回這筆交易。

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業內人士表示,隨著越來越多的房地產交易過程在網上進行,以及欺詐者越來越精通技術,類似的欺詐案件正變得越來越常見。

他們說,這種欺詐包括犯罪分子在很長一段時間內監視電子郵件交流,然後在支付首付的時候冒充房地產律師。

在疫情之前,Lacy從未見過騙子試圖通過電子郵件竊取首付款。她說:「過去六個月,這種情況在我身上發生了兩次……正在發生的次數更多了。」

Laframboise說,這種形式的欺詐可能是因為越來越多的房地產交易通過虛擬方式進行。

經紀人和律師表示,現在更常見的是電匯和直接存款向律師支付買房首付款,但是通常會先打電話或視頻通話討論要求這筆錢。如果你對要錢的要求有任何不好的感覺,最好的辦法是拿起電話,用你以前用過的號碼給你的律師打電話,確保把錢轉到一個合法的賬戶上。

「由於一切都在網上進行,這種欺詐越來越有可能發生,」Laframboise說,「在COVID-19之前,不親自見律師是完全荒謬的。現在我們已經轉移到Zoom。」

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多倫多房地產律師John Aruldason表示,近幾個月來,專業保險公司和行業協會一直在對這種欺詐形式發出警告。

他說,一家保險公司最近提供的一個案例涉及價值約3000萬元的商業地產交易。黑客得以進入賣方律師的電子郵件賬戶,查看買方和賣方律師之間的冗長通信,直到選擇一個合適的時機發送一個欺騙性的銀行賬戶號碼,轉移了數百萬元。

Aruldason說,儘管交易雙方都有律師參與,買方的律師也試圖向賣方的律師確認銀行存款細節,但經過數十個其他海外銀行賬戶之後,錢還是匯到了錯誤的賬戶。

由於交易雙方都有律師參與,專業的保險公司賠償了買方。

然而,在住宅銷售中,如果買家自己匯款,AruldasonLaframbois都警告說,沒有保險會賠付,買家只能自己承擔責任。

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受到此類欺詐影響的人們已經開始採取額外的預防措施,比如Aruldason合作過的一家公司就在每一封電子郵件的底部詳細說明瞭其兌換貨幣的標準做法。

Aruldason說:「人們嚴重依賴網上交流,但與專業人士對話可以減少很多欺詐行為。」

Lacy的客戶被銀行櫃員解救後,開始在每一封電子郵件中加入一個暗語以驗證身份。

買房的過程可能會很混亂,壓力很大,但Lacy提醒,任何時候如果被要求做一些可疑的事情,比如發送個人信息或一大筆錢,要拿起電話給房地產經紀人、貸款經紀人或律師打電話。口頭確認是發現欺詐的最簡單方法。

Laframboise說,購房者還應該努力確認電子郵件是從正確的地址發出的,而不是看起來相似的地址。對郵件有懷疑,應該用現有聯繫人或谷歌上列出的號碼聯繫經紀人或律師,不要用可疑郵件中列出的號碼。

她補充說,如果發現把錢匯給了騙子,應該盡快聯繫銀行。她聽說過一個案例,因為購房者立即意識到自己的錯誤,銀行就凍結了這筆錢。

總之,如果你正在購房過程中遇到任何可疑情況,一定要保持警惕,不要輕易相信任何來路不明的郵件或信息,最好通過電話、視頻等方式與專業人士進行確認。這樣才能有效防範詐騙行為,保護自己的利益。

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